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投資過程中最容易犯的錯誤包括:
1. 注意力定錨
2. 誤信立即可用的資訊與過度自信
3. 避免後悔並追求自尊
4. 情境效應
5. 掉到心理帳戶的陷阱
6. 對資產分散的錯誤認識
7. 代表性偏誤與熟悉度偏誤的盲點
8. 盲從心理
以下為10點完整操作心法
1、清清楚楚分析並寫下你這十年交割單上所犯的錯,
然後保證自己不再犯一樣的錯。
2、資金配置(分險管控),不論你多看好或看壞都不能
在沒賺錢時歐印,手上資金至少分四分以上,動態調
整進出降低你的持股成本,因為股市會波動,在波動時
你唯有使用資金配置才能降低持股成本。
3、基本面研究,研究近十季的基本面看出合理價值多少
,最大最小的波動價格多少,例如,價值20元股價波動時
到18你加碼4分之1,回到20時賣掉原本持有的4分之1,股
價漲到22時全數出脫,那如果從此一漲不回頭呢?那代表你
看基本面的功力有問題,再練練,如果你看基本面的功力沒
有問題,還是一去不回頭,那就算了,價格離價值太遠了,
台股股票多的是,再研究別檔。
4、當你從8000點賺到9000點時,你共賺15%,你要問自己
一個問題,如果大盤指數回到8000點時,或是你從20元操作
到25元時,股價從25元回到20元,你賺的15%是否能保住,
如果保不住,那不代表是你真正的獲利。
5、自我持股心理面的建立,你要了解自己本身心理的弱點在
哪,唯有發現它,克服它,戰勝它,你才能在持有、套牢、
獲利時能有不動如山的心。此部份你可以看金融心理學來加強。
6、籌碼面是影響短線你股價波動一個很重要因素,經由觀察籌
碼面,你可以比較抓得到短線的波動。
7、技術面是統計所有人在某一個特定時間的平均持有成本,看
得懂技術分析,對股價波動更能抓的精準,有人說成交量要看,
道理其實很簡單,股本100億,發行100萬張,如果一個月都是
每天成交3000張,均價在20元,會比不上每個月每天30000張
,均價在20元來的精準。
8、融資、融卷、借券放空,當沖客的變化,了解此部份可以了
解籌碼是否穩定,對於股價上攻或是下跌會有重要的影響,有
時主力、外資要讓融資斷頭,會故意在某一個時間內讓所有的
融資均價在20,然後一口氣向下殺20~30%,造成散戶斷頭,
此時若基本面不變,就是撿便宜的時候。
9、產業前景觀察該產業的發展,此部份是為了更長線所做的準備,
有些產業黃昏產業獲利很差,有些穩定產業獲利平穩,有些新星產
業爆發力強,不同的產業會享有不同的本益比。
10、老闆基本誠信及能力,此部份是為了你買進該公司會不會變
A4紙所做的功課。
若覺得很累沒辦法參透,以下為4點簡化版
1、基本面研究
2、老闆誠信
3、台股十年線以下買進
4、買完後不用理股市,每一季、每一年財報看一看,
汰弱留強一下就行了,如果每一季都要換股,那代表
你的基本面功力還是弱,基本面功力強的買進後機乎
幾年是不需要換股的。
耶魯公開課之人性弱點
1、wishful think(一廂情願):一廂情願人們傾向於相
信他們所認為是對的事。
2、attention anomalies(注意力異常):注意力異常人
類無法持續保持注意力,人們常常因為注意力不集中而
發生錯誤,當你在觀察某一件事時,而在其它事上投入
精力不足。
3、anchoring(錨定效應):錨定效應人們在做定量估測
時,會受外界影響,將某些特定的數字當成起始值,而
起始值像錨一樣制約著估測值。
4、代表性原則錯誤:代表性原則錯誤人們在做出決策時
會受到記憶中類似的事所影響,而非考慮事情真實發生
的機率。
5、gambling behavior(赌博行為):赌博行為赌博在人
類文明中常常發生,赌博在人群中常常發生,赌博的人常
常無法自拔。
6、magical think(神奇式思考):神奇式思考人們制定了
一些投資策略,那一些投資策略碰巧十分有效果,但由於
過度自信及神奇式思考,他們會開始過度膨漲,他們會想
我真是個聰明的投資者,我制定了如此有效的投資策略,
這種想法使他們自我澎漲速度加劇,直到他們受到挫折或
打擊,那些策略不完全有效。
7、quasi-magical thinking(準神奇式思考):準神奇式思
考人們以為做出某些行動,進而去影響事情的結果。人們認
為他們可以通過意志力控制結果。
8.temptation of market(誘發式市場):1、過度銷售2、
報喜不報憂3、忠於朋友4、頻繁交易
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